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瑞士瑞意银行因一马公司案，而面对瑞士律政司长办公室的刑事检控，瑞士金融市场监督管理局（Finma）宣布，它充公了瑞意银行近4亿令吉的非法盈利。
瑞士金融市场监督管理局今日发文告公布调查详情，指它已下令瑞意银行，交出9500万瑞士法郎（约3亿9400万令吉）的非法盈利。
“所交出的资金将归瑞士联邦。”
该局指出，瑞意银行在接受调查期间，因与客户所维持的商业关系，使到该银行征收高额费用，严重违反金融监管法。
一集团客户持过百户口
该局揭露，该银行有个集团客户持有过百个户口，并利用这些户口转移资金，并直指瑞意银行疏于监督。
“就一马公司案件而言，该银行没有完善地监督，一个拥有约100个账户的集团客户。”
“该集团客户在内部及与第三方转移资金，该银行并没充分地厘清他们的商业理由。”
银行全盘接受客户解释
该局举例，当该集团客户指一笔2000万美元的存款是“礼物”，瑞银银行竟然满意这解释。
“在另一个案例中，一个新开的账户拥有超过9800万美元，但该银行完全没有要求解释其缘由。”
“虽然一些相似的账户转账，所提供的解释与合约，与开账户原本目的相违，但银行仍为它们转账。”
不仅如此，瑞士金融市场监督管理局说，尽管一些转账显然是洗黑钱手法，瑞意银行也没加以监督。
“该银行没有适当地记录或合理地检查这些转账，或者满意地接受，收款账户持有人皆是同一人，或者转账是为了‘会计’的解释。”
客户经理拒绝遵循准则
瑞士金融市场监督管理局也揭露，负责这些与一马公司有关的银行客户经理，并没理会这些不当转账的问题，而瑞意银行管理层也忽视这些警告，因为这名经理竟然是该银行薪水最高的职员。
“该银行为该外国主权基金（一马公司）大量转账，一些涉及数亿美元，没有充分地厘清它们的背景。”
“负责这些客户关系的经理，多次显然地拒绝合作遵守准则，尤其是涉及欠缺解释的转账。”
经理竟然是最高薪职员
该局揭发，虽然瑞意银行管理层得知这个问题，但却选择偏袒这名经理，而没对付他。
“管理层知道这个情况，但却支持这名客户经理，而非认同合规部门。”
“接着没有任何改正工作，而员工花红也不受影响。”
“事实正好相反。这名受到质疑的客户经理，是该银行最高薪的员工。”
早已警告但没严正看待
瑞士金融市场监督管理局继指，它之前早已警告瑞意银行，但该银行却没严正看待此事。
“就一马公司案而言，一马公司的管理不当是非常严重的。”
“最高管理层已多次讨论，与一马公司的贸易关系。”
“尤其是，当金融市场监督管理局于2013年杪，告知该银行的客户关系风险很高，并施压该银行进一步厘清此事。”
“尽管如此，该银行董事部和执行部故意和多次表明，他们要与这些资金雄厚客户合作的意图，而没充分厘清那些显而易见的风险，或控制这些风险。”
严重抵触反洗黑钱条例
瑞士金融市场监督管理局总结，瑞意银行严重抵触反洗黑钱条例，及违反充分风险管理原则。
“直到最高管理层，（瑞意银行）缺少批判态度来确认，限制和监督，客户关系中的大量法律和名誉风险。”
一马公司与年轻富豪刘特佐，皆是瑞意银行客户。该银行前财务规划师杨家伟，目前面对欺诈和欺骗等九宗罪。
与新国金管局紧密合作
昨日，瑞士律政司长办公室向瑞意银行展开刑事检控，新加坡金融管理局则下令关闭，瑞意银行在新加坡的子公司。
瑞士金融市场监督管理局指出，瑞意银行集团客户的资金转移跨越数个大陆和金融中心，导致它必须与数个外国管理机构合作。
“与新加坡金融管理局的合作格外紧密。”
“它（新加坡金融管理局）到瑞意银行在新加坡的子公司现场调查，与瑞士金融市场监督管理局的检控，和确认类似的监管不力问题平行。”
“新加坡金融管理局已告知，它打算撤回瑞意银行在当地的执照，并要征收1300万新元的罚款。”
批准盈丰国际银行收购
瑞士金融市场监督管理局也宣布，它已批准盈丰国际银行（EFG International），全面收购瑞意银行。
但该局开条件，盈丰国际银行必须完全整合瑞意银行，而瑞意银行必须在12个月内停止营运。
“涉及这个不当行为的瑞意银行最高管理层，无人可获允担任盈丰国际银行的领导位子。”
“这个收购是保证客户与职员未来的正面发展。”
新闻来源： 《当今大马》
